Фабрика проектного финансирования - ВЭБ РФ
Фабрика проектного финансирования в ВЭБ — это комплексный механизм привлечения средств для инвестиционных проектов в ключевых областях экономики. Деньги предоставляют коммерческие банки и ВЭБ.РФ по соглашению синдицированного кредита. Для увеличения объемов финансирования задействуют меры господдержки. Фабрика проектного финансирования застройщиков в России работает с использованием счетов эскроу. Анализом и выбором проектов для кредитования занимается команда ВЭБ.РФ.
Преимущества
Кредиторы
международные финорганизации и коммерческие банки
Направления
инфраструктура, промышленность, городская экономика
Льготы
финансирование с государственной поддержкой
Проекты
минимальная стоимость
Гарантии
прозрачные механизмы без скрытых комиссий
Условия и требования
| Требования к заемщику/Группе компаний | Претенденты на попадание в Фабрику должны иметь 15-20% собственных средств. Обязателен успешный опыт реализации аналогичных по сложности и стоимости проектов за последние 3-5 лет. |
|---|---|
| Требования к проекту | Объект должен находиться на территории РФ. Это может быть объект транспортной, энергетической инфраструктуры (порты, аэропорты, железнодорожные узлы, терминалы, дороги и мосты), здравоохранения, ОПК, проекты высокотехнологичной сферы, промышленного сектора (машиностроение, нефтегазохимия, фармацевтика, приборостроение, авиационная и космическая промышленность, информационно-коммуникационные технологии и прочие). Период окупаемости — от 1 года до 30 лет. Общая стоимость от 3 млрд. рублей, стартовый совокупный размер участия ВЭБ.РФ – 500 млн рублей. |
| Срок кредита | ВЭБ.РФ предлагает среднесрочное (до 3 лет) и долгосрочное финансирование. Средства предоставляются на срок от 5 до 20 лет в зависимости от направления, условий договора, объема собственных средств, привлечения государственной поддержки. Фабрика кредитует коммерческие организации на срок не превышающий 10 лет, но этот период увеличивают до 20 для финансирования направления «развитие инфраструктуры и снятие инфраструктурных ограничений экономического роста». |
Общие условия
Процентная ставка и сумма займа индивидуально рассчитываются для каждого проекта и застройщика. Сумма кредита может составлять до 85% от стоимости проекта, а период кредитования — достигать 20 лет. Срок окупаемости проектов — до 30 лет. Минфин РФ предоставляет государственную гарантию по облигациям СОПФ ФПФ и государственную субсидию. Необходимость в образовании дополнительных юридических лиц отсутствует: условия программы позволяют участвовать в ней и действующим компаниям.
В рамках проектного финансирования Фабрика предоставляет услуги по экспертизе проектов, содействию в подготовке и оформлении необходимых документов, а также консультационную поддержку. При необходимости Фабрика привлекает рекомендованных специалистов из сферы аудита, страхования, консалтинга, инжиниринга, экологической экспертизы и прочих.
Схема работы
Пакет документов
Для подачи заявки в Фабрику проектного финансирования жилищного и коммерческого строительства, необходимо предоставить минимальный набор документов, который позволит оценить потенциал проекта и его рентабельность:
- Бизнес-план проекта с описанием его основных характеристик, сметой и прогнозом доходов и расходов.
- Документы на право собственности на земельный участок, акты обследования и технической диагностики объекта.
- Договоры участия в долевом строительстве, генерального подряда, со сбытовыми компаниями.
- Разрешительная документация на строительство или реконструкцию объекта.
- Свидетельство о регистрации юридического лица, ведущего проект, учредительные документы.
- Финансовые отчеты и бухгалтерскую отчетность за предыдущие годы, если они есть.
После подачи заявки банк может запросить дополнительные документы для уточнения информации о проекте и его рисках.
Финансирование и бюджет
| Бюджет проекта |
Бюджет варьируется в зависимости от типа объекта, его сложности, масштаба и других факторов. Максимальный размер проектного финансирования практически не ограничен. Окончательная сумма определяется на основе анализа бизнес-плана и других документов в индивидуальном порядке. В приоритете у Фабрики крупные проекты, оказывающие существенное влияние на разные отрасли экономики и обеспечивающие гарантированный возврат инвестиций. Минимальная стоимость проекта — 3 млрд. рублей. |
|---|---|
| Собственные средства заемщика |
Чтобы снизить нагрузку на бизнес, по всем коммерческим проектам строительства жилья, инфраструктуры или промышленности, которые будут одобрены Фабрикой проектного финансирования в 2023 году, заемщику достаточно будет внести 15% собственных средств. Для остальных проектов действует норма в 20%. |
| Процентная ставка |
Конкретная процентная ставка для проектного финансирования в Фабрике в индивидуальном порядке определяется после изучения бизнес-плана и документов по проекту. Она зависит от типа проекта, стадии его реализации, суммы кредита, срока кредитования, финансовых показателей застройщика и другие факторов. Чем рискованнее проект, тем выше процентная ставка. |
 |
Обеспечение кредита В Фабрике используются различные виды обеспечения синдицированного займа. Они зависят от конкретных условий, застройщика/группы застройщиков и специфики проекта. В качестве гарантии застройщик может предоставить залоговое имущество (оборудование, земельный участок, недвижимость и другие активы), привлечь поручителей, воспользоваться банковской гарантией, когда банк обязуется выплатить сумму займа в случае невыполнения обязательств или другими источниками. Это могут быть различные виды страхования, в том числе страхование имущества и ответственности застройщика, договоры перестрахования. |
|---|
|
Источники финансирования Средства к застройщику перечисляют последовательными траншами. Значительная часть средств на реализацию проектов поступает от коммерческих банков («Сбербанк», ВТБ, «Газпромбанк»), треть финансов идет от корпорации ВЭБ.РФ, а лишь оставшуюся часть вносит заемщик. Общее участие ВЭБ в кредитовании не превышает 25% от его стоимости. |
 |
|---|